Как не стать соучастником мошенничества

В современном мире мошенничество становится все более изощренным и масштабным, и одним из способов его реализации является использование дроперов. Эксперт банка Хлынов Андрей Попов, начальник отдела информационной безопасности, рассказал, чем именно они занимаются и как обезопасить себя.

Кто такие дроперы?
Дропер — это человек, который сознательно или случайно предоставляет свои банковские реквизиты мошенникам для проведения незаконных операций. Часто такие люди используются для перевода, вывода или обналичивания средств, полученных преступным путем, например, от кражи личных данных. Простыми словами дропер — это посредник между преступниками и жертвами, который помогает скрыть следы финансовых операций.

Как становятся дроперами?
Чаще всего ими становятся люди, которые не понимают последствия своих действий. Мошенники могут предложить им легкие деньги за "простую услугу", такую как предоставление своей банковской карты или личных данных для получения перевода. Иногда они используют методы социальной инженерии, убеждая человека, что он участвует в законной деятельности, например, помощи в "инвестиционном проекте" или трудоустройстве.

Нередко их вербуют через Интернет: социальные сети, мессенджеры или сайты объявлений. Особенно уязвимы молодые люди и пенсионеры, которые могут быть менее осведомлены о финансовой безопасности.


В чем конкретно заключаются действия дроперов?

Дроперы предоставляют мошенникам доступ к своим банковским картам, счетам или даже создают новые аккаунты по их указаниям. Затем получают и переводят деньги, выводят наличные или оформляют кредиты на свое имя. Иногда такие действия кажутся безобидными, но на деле граждане становятся частью преступной цепочки, которая может включать в себя кражу средств у других людей.


Как защитить себя и родных от мошенников?

Будьте бдительны. Если кто-то предлагает вам легкие деньги за "простую услугу", это должно вызвать подозрение. Особенно, если дело касается ваших банковских данных.
Объясните риски. Поговорите с близкими, особенно с пожилыми родственниками и молодежью, о том, что не стоит доверять свои банковские реквизиты посторонним людям.
Защитите данные. Никогда не передавайте свои личные данные и реквизиты карт третьим лицам. Используйте сложные пароли и двухфакторную аутентификацию.
Проверяйте информацию. Если вам предлагают работу или инвестиции, тщательно проанализируйте компанию или человека, делающих предложение. Никогда не соглашайтесь на условия, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой.


Можно ли случайно оказаться дропером?

Да, можно. Мошенники часто создают видимость законной деятельности, и неподготовленный человек становится жертвой обмана. Например, может быть предложена подработка, связанная с переводом средств, или даже с использованием карты под предлогом временного хранения денег. Важно понимать, что незнание закона не освобождает от ответственности, поэтому всегда нужно быть начеку и проверять, с кем вы имеете дело.

«С каждым годом число дроперов растет. По статистике, в 2023 году количество выявленных случаев увеличилось на 35% по сравнению с предыдущим годом. Это тревожная тенденция, которая говорит о том, что преступники все активнее привлекают людей в свои схемы. Основная задача банков — предотвращение таких преступлений. Мы активно работаем над улучшением методов защиты и мониторинга подозрительных транзакций, чтобы минимизировать риски для наших клиентов», — отмечает Андрей Попов, начальник отдела информационной безопасности банка Хлынов.

Как банки борются с дроперами?

Банки разрабатывают и внедряют различные механизмы для борьбы с таким видом мошенников:

Отслеживают подозрительные операции, такие как частые переводы на незнакомые счета, крупные суммы или аномальные финансовые действия.
Если банк подозревает, что счет используется в незаконных целях, он может заблокировать его до выяснения обстоятельств.

Передают информацию о подозрительных операциях в правоохранительные органы для проведения расследований и задержания злоумышленников.
Учреждения активно информируют своих клиентов о методах финансового мошенничества и о том, как защитить себя от преступников.

Правоохранительные органы и банки активно сотрудничают, чтобы выявить такие схемы и привлечь к ответственности всех участников. Кроме того, поиск происходит через сотрудничество с интернет-платформами, на которых могут публиковаться объявления о сомнительных "работах". Преступники, как правило, вербуют новых дроперов в тех же местах, где они находят жертв, и это помогает правоохранителям отслеживать мошеннические цепочки.